Trabajo publicado por el Autor en el sitio web colombiano
Gestiopoli. Disponible en: www.gestiopolis.com/la-crisis-financiera-actual-problema-la-humanidad/
Las crisis económicas históricamente han tenido como principal factor para
su surgimiento las crisis del sistema bancario que afecta al sistema
monetario, la que se manifiesta en la quiebra de bancos, la
reducción del crédito provocado cuando los estados se hacen cargo de
las quiebras y rescates bancarios, el aumento de la deuda soberana,
el déficit de los estados que afectan generalmente a la economía productiva.
Las crisis financieras que han tenido lugar mundialmente es
el más claro ejemplo de la insostenibilidad planetaria, la que se propaga como
pandemia y comienza a desatar pánico en los principales mercados financieros,
bursátiles, bancarios y monetarios.
Para un correcto entendimiento del presente análisis es
necesario enfocar la crisis financiera internacional desde dos perspectivas
analíticas: lo histórico y lo teórico:
La primera gran crisis del capitalismo (1873-1896) duró 23
años y fue denominada por algunos como Depresión Prolongada, conocida también
como la crisis del capitalismo industrial y la caída del imperio británico.
Tuvo su expresión en la ambición de las políticas liberales, incrementando para
esto la explotación de los trabajadores e hiendo en contra de sus
reivindicaciones.
La segunda crisis del capitalismo duró 23 años (entre 1913 y
1936). Periodo en el que el patrón oro se desplomó como moneda de cambio
y reguladora de la cantidad de dinero. En este periodo también tuvo lugar
la llamada Gran Depresión Económica de 1929, por la falta de regulación de los
mercados financieros internacionales y la especulación en los mercados
bursátiles, lo que generó recesión económica, desempleo y estanflación.
La tercera crisis capitalista se inicia en 1971 (sin final
definido) debido fundamentalmente al debilitamiento del patrón dólar, el alza
de los precios de las materias primas y materiales, alto grado de
endeudamiento, especulación financiera y la recesión económica.
Periodo caracterizado por el debilitamiento del patrón
dólar: esta moneda se devaluó en 4.528% al pasar una onza de oro de $ 35 a $
1.620 entre 1945 y 2012. De 1945 a 1971 el tipo de cambio fue fijo.
El debilitamiento del patrón dólar, esta moneda se
devaluó en 4.528% al pasar una onza de oro de $ 35 a $ 1.620.
El aumento de los precios de las materias primas,
principalmente el petróleo, se inicia entre 1973 y 1975 por la negativa de la
Organización de Países Exportadores de Petróleo (OPEP) de exportar crudos a los
países que habían apoyado a Israel.
El alto endeudamiento público de Estados Unidos y Europa,
que supera su PIB.
La especulación financiera en los mercados cambiarios,
hipotecarios, de materia prima y la emisión de más de $ 40 billones en títulos
valores (un tercio de ellos tóxicos).
Los signos de recesión económica comienza a sentirse con la
desaceleración del PIB mundial.
Todos estos años hasta la fecha ha sido extraordinariamente
pródigo en eventos cambiarios y marcados por bruscos cambios en los niveles de
precios, grandes turbulencias financieras, escándalos corporativos, un
vertiginoso desarrollo de nuevos y sofisticados instrumentos financieros y una
casi total desregulación del funcionamiento de los mercados, todo lo cual ha
tenido un efecto devastador en términos de una fulminante destrucción de
riquezas que habían sido también creadas con inusitada rapidez.
La crisis financiera internacional en la que está
involucrada toda la humanidad en los momentos actuales ha tenido un fuerte
impacto en la economía mundial, sus inicios se remontan a finales del siglo
pasado en los Estados Unidos, comenzando por el sector inmobiliario (llamada
hipoteca subprime) del gigante norteamericano que estalló el 9 de
Agosto de 2007.
Dicha crisis provocó que los bancos y el gobierno de
este país comenzarán a otorgar una gran cantidad de préstamos para la compra de
propiedades, otorgando hipotecas de tipo especial orientadas a clientes
con escasa solvencia, por lo cual tienen un riesgo de impago mayor al de los
otros créditos, se dio una liberalización financiera, el colapso llegó
cuando, enormes bancos como Letman Brothers y Merrry Lynch, los más grandes
prestamistas, como también pequeños bancos nacionales, se declaran en quiebra,
no tenían flujo de capital pero tenían las propiedades de los ciudadanos que
las habían perdidos, las cuales terminaron rematándolas a bajos precios.
Otras de las causas de la crisis fueron:
Muchas empresas estadounidenses trasladaron la fabricación de
sus productos a países extranjeros, debido a la mano de obra barata, lo que
produjo un alto porcentaje de desempleo y deficiencia económica en los
ciudadanos para poder cubrir sus deudas, incluso con instituciones bancarias.
La guerra en Afganistán e Irak, hizo que no haya crecimiento
económico nacional debido a que el gobierno destinó una gran cantidad de
capital a este conflicto y no a las necesidades de su población como es
educación, salud, justicia, etc. lo que logró un desequilibrio en el sector público
produciendo un déficit fiscal.
Estados Unidos al tener inversión y fuertes intereses
comerciales y económicos en la mayoría de los países del mundo hace que sus
crisis se expanda afectandolos severamente.
Esta crisis se externaliza al resto del mundo desde la
perspectiva del valor de las monedas, el dólar revienta frente a las monedas
nacionales haciendo que la inversión de todos los lados se cancelen hasta que
las bolsas de valores se estabilicen. Tal situación, muy grave por la
naturaleza que la envuelve ha tenido un fuerte impacto en la economía real, y
ha resultado ser el preludio de la recesión mundial que haya conocido la
humanidad después de la gran depresión de 1929.
Durante los últimos 20 años el mundo se ha detenido a
analizar las consecuencias de la globalización, que dejó de ser una palabra
repetida alegremente sin que nadie tratara de desentrañar con el debido rigor
su significado, para convertirse en una temible realidad que semeja una
maniobra financiera en la que todos estamos atrapados y nos expone a riesgos
que ni siquiera tenemos la posibilidad de identificar, debido al nivel de
sofisticación y la falta de transparencia de los mercados globales.
La llamada arquitectura financiera internacional es sometida
a análisis en cuantas reuniones internacionales se convoca en la actualidad,
recurriendo a las doctrinas de Keynes e incluso las de Marx, consideradas hace
unos pocos años como algo anacrónico, ganando dichas escuelas renovados
espacios.
Se debe analizar además las características del sistema
patrocinado por el Consejo de Washington e impuesto a toda costa por los
Estados Unidos que configuran una trampa perversa, al obligar a liberalizar los
flujos financieros, imponer al dólar como moneda de reserva, y minimizar el
papel del Estado como ente regulador y por tanto como protector de las
economías de los países subdesarrollados.
Las consecuencias que esta crisis ha tenido para la economía
mundial, entre otras son:
Aplicación de medidas proteccionistas en diferentes países
Caídas de diferentes gobiernos (Letonia, Islandia, Hungría,
república Checa)
Multiplicación de conflictos sociales como el desempleo
Recesión económica
Cierre de empresas
Quiebre de industrias
Caída de comercio internacional en un 9 por ciento anual
Aumento de tasas arancelarias (se rompe la cadena de
producción ya que provoca que el encadenamiento del producto de producción en
diferentes países y en diferentes partes del mundo se vea cortado por el
aumento de aranceles en diferentes países que quieren incorporar el proteccionismo
a sus industrias).
Paso de recesión a depresión
Los países europeos cancelan sus créditos a países
emergentes
Aumento de la pobreza
Estallidos sociales en Grecia, Letonia, Bulgaria,
Londres, etc.
Los mecanismos empleados para la superación de esta crisis
fueron:
Restablecer el crecimiento económico a través de créditos
Un mayor protagonismo de los piases emergentes en el nuevo
orden mundial
Cambio del rol de la Organización de Naciones Unidas (ONU),
el Fondo Monetario Internacional (FMI) y del Banco Mundial (BM)
Europa suspende la ayuda a países
Estados Unidos plantea paquetes económicos de estimulo
Hay una regulación del sistema financiero
Se reemplaza el dólar en el comercio internacional por el
euro
Cuestionamiento de la compra de activos en Estados Unidos
Desarrollo de nuevos puestos de trabajo
Reordenamiento de las instituciones de gobierno en
diferentes partes del mundo (Por ejemplo: la caída de gobiernos y la nueva
forma de gobierno en China.
La crisis aquí analizada ha motivado diversas aristas que
proponen un cambio del sistema económico desde la raíz por lo que dentro de un
tiempo estos años pasaran a la historia como el periodo en el que cayó el
modelo neoliberal, que se había mantenido como estandarte para muchos países,
fundamentalmente para los que están en vía de desarrollo. La intervención del
estado en el mercado, elemento que antes fue criticado, hoy se anuncia como la
única vía para la salida de la crisis. Estudiar su origen, cusas y condiciones
que la favorecen debe ser empeño de los economistas, para una mejor comprensión
de los acontecimientos que tienen lugar hoy en el mundo de las finanzas, su
análisis y posterior entendimiento nos permite reflexionar sobre la esencia del
capitalismo.
Bibliografía:
1. Iván Turmero Astros. La Crisis
Financiera. Disponible en http://www.monografias.com/trabajos97/causas-efectos-crisis-financiera/
causas-efectos-crisis-financiera.shtml
2. Francisco Soberón Valdés. Finanzas
Internacionales y Crisis Global. Editorial José Martí, 2009.
3. Ignacio López. Crisis Financiera
Mundial del 2009. Causas, Mecanismos y Consecuencias. Disponible en:
Crisis económica de 2008-2015. Disponible en: www.es.wikipedia.org/wiki/Crisis_económica_de_20082015#Propuestas_para_solucionar_la_crisis
Blagdimir Labrador. La crisis económica mundial. El mundo.
Disponible en:www.elmundo.com.ve/Firmas/Blagdimir-Labrador/La-crisis-economica-mundial--II.aspx#ixzz4JMu6pXnX
